When our kids ask for the latest gadgets or designer trainers, it’s easy to roll our eyes and mutter about entitlement. But a new survey from Junior Achievement and research firm Big Village shows something surprising: 68 percent of teens say they would jump at the chance to take a financial literacy course if their school offered one. Yet only 31 percent actually have access to such classes. In other words, most teens want to learn how money works, but the system isn’t delivering.

The survey polled 1,002 teens aged 13–17 across the U.S. The findings reveal teenagers are curious about money management but have limited opportunities to build those skills. Sixty percent say they’d sign up for a course on career readiness and entrepreneurship, and 41 percent want to learn how to pay for college. At the same time, 30 percent admit they’ve used AI for schoolwork (down from 44 percent the previous year) and 54 percent think using AI to do homework counts as cheating. This mix of ambition and uncertainty tells us our kids are hungry for real-life guidance.

What does that mean for parents? We can’t assume schools will do all the heavy lifting. Whether you live in Cairo or California, teens need practical experience. If your child receives an allowance, challenge them to plan a weekly budget. Ask them to split earnings between spending, saving and giving. Let them make mistakes with small amounts so they can learn before the stakes are higher. If your teen is earning their own income—selling crafts online or tutoring neighbours—support their entrepreneurial spirit by talking about expenses, profit and taxes. Even simple tasks like comparing prices at the grocery store or checking the receipt teach critical thinking.

In Egypt, many families still shy away from discussing money with kids. Culturally, we often shield them, thinking they’re too young to understand. But our economy isn’t getting any easier. Prices of everyday items fluctuate, digital payments are everywhere, and social media makes spending effortless. The best gift we can give our teenagers isn’t the latest smartphone—it’s the confidence to manage money wisely.

So next time your teen asks for a new pair of shoes, instead of saying “no” outright, turn it into a lesson. Talk about wants vs needs, encourage them to save up, and maybe even match their savings as an incentive. Teens are more eager than ever to learn about financial literacy; it’s up to us to make sure they’re not just swiping cards but understanding the numbers. In the long run, teaching them the value of money isn’t just about dollars and pounds—it’s about giving them the independence to make smart decisions as they step into adulthood.

لما أولادنا يطلبوا آخر جهاز إلكتروني أو حذاء ماركة، بنميل نقول إنهم «متدلعين». لكن دراسة جديدة من منظمة جونيور أتشيفمنت وشركة البحوث «بيغ فيليج» بتوضح شيء مختلف: 68 % من المراهقين قالوا إنهم مستعدون ياخدوا دورة في الثقافة المالية لو مدرستهم وفرتها، بينما 31 % بس عندهم فرصة لدورات زي دي. يعني أغلب الشباب عايزين يفهموا الفلوس، لكن النظام التعليمي مقصر.

الاستطلاع شمل 1,002 مراهق بين 13 و17 سنة في الولايات المتحدة. النتائج بتكشف إن الشباب فضوليين بخصوص إدارة المال لكن الفرص محدودة. 60 % قالوا إنهم حيسجلوا في دورة عن الاستعداد الوظيفي وريادة الأعمال، و41 % عايزين يتعلموا إزاي يدفعوا مصاريف الجامعة. في نفس الوقت، 30 % اعترفوا إنهم استخدموا الذكاء الاصطناعي في واجباتهم (أقل من 44 % السنة اللي فاتت)، و54 % شايفين إن استخدام الذكاء الاصطناعي في الواجب يعتبر غش. المزيج ده من الطموح والحيرة بيقول لنا إن ولادنا محتاجين توجيه عملي.

إيه معناها لنا كآباء؟ ما ينفعش نعتمد على المدرسة لوحدها. سواء ساكن في القاهرة أو كاليفورنيا، المراهقين محتاجين تجربة عملية. لو ابنك بياخد مصروف، حثه إنه يخطط ميزانية الأسبوع. اطلب منه يقسم الدخل بين الإنفاق والادخار والعطاء. خلّيهم يغلطوا في مبالغ صغيرة عشان يتعلموا قبل ما المخاطر تكبر. لو بيشتغل ويكسب فلوس بنفسه—زي بيع منتجات أونلاين أو دروس خصوصية—ادعمه واتكلم معه عن التكاليف والأرباح والضرائب. حتى الحاجات البسيطة زي مقارنة الأسعار في السوبرماركت أو مراجعة الفاتورة تعلمهم التفكير النقدي.

في مصر كتير من العائلات لسه بتخجل من كلام الفلوس مع أولادها. ثقافياً، بنحميهم و نفتكر إنهم صغيرين. لكن الاقتصاد بيتغير والأسعار بترتفع والمدفوعات الرقمية في كل مكان، والسوشيال ميديا بتسهل الشراء. أحسن هدية ممكن نقدمها لأولادنا مش آخر موبايل، بل الثقة إنهم يديروا فلوسهم بحكمة.

فالمرة الجاية لما ابنك يطلب حذاء جديد، بدل ما ترفض على طول، خليها درس. اتكلموا عن الرغبات والاحتياجات، شجعهم يوفروا، وممكن كمان تدعمهم بمبلغ مساوي كمكافأة. الشباب متحمسين جداً لتعلم الثقافة المالية؛ دورنا نضمن إنهم مش بس بيمرروا الكروت لكن فاهمين الأرقام. في النهاية، تعليمهم قيمة المال مش بس عن الجنيه والدولار؛ ده عن منحهم الاستقلالية لاتخاذ قرارات ذكية وهم داخلين عالم الكبار.

Sources:

• Junior Achievement & Big Village survey results: 68 % of teens would take financial literacy classes if offered; only 31 % currently have access; 60 % would take career readiness & entrepreneurship courses; 41 % want to learn about paying for college; 30 % used AI for schoolwork (down from 44 %) and 54 % think using AI for homework is cheating【212395734027772†L42-L61】【212395734027772†L69-L78】.

• Survey methodology: 1,002 teens aged 13–17, margin of error ±3.1 %【212395734027772†L42-L61】.